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新經濟形勢下的財富管理之道

發布時間:2014-01-09 發布人:admin 瀏覽次數:

                                                                 新經濟形勢下的財富管理之道
    在通貨膨脹預期加劇、資產價格波動幅度加大的背景下,2011年理財的難度也隨之增大。12月21日,在“2010第二屆中國財富與資產論壇”上,來自財富管理機構的專家熱議了理財新形勢,探索了新經濟形勢下的財富管理之道。
    
    如何跑贏通脹率,不少與會專家指出,2011年理財情況更復雜,投資者需要智慧地挑選整合市場資源。中國經濟已經和美國等其他發達經濟體一樣進入了高度資本化的時代,在高度資本化的時代要想增加自己的財富,單靠薪資的收入顯然滿足不了致富的愿望,理財是必須的。張雪奎講師認為,明年的金融市場盡管面臨很大不確定性,但如果關注整體基本面,機會仍然大于風險。
    
    2011的股市投資機會:具有結構性機會
    在挑選理財方向時,張雪奎講師認為,從經濟理論來講,資產價格是能夠對沖通貨膨脹的。
    
    從長期來看,中國經濟是向好的。張雪奎講師認為,未來五年、十年,中國經濟還將有持續漲幅。既然宏觀經濟不錯,中國資本市場當然應該會有一部分基本面不錯、值得長期投資的公司。上證綜指只有2800多點,單就主板市場而言,現在的市盈率水平和中國經濟整體形勢與歷史估值水平相比,還有投資機會。具體來看,明年整個股市應該是以震蕩為主,市場機會方面,符合國家轉型經濟特征為主的新興產業股存在較大機會,此外,配合通脹主題,一些周期性行業也存在估值修復性機會。
    
    投資理財講師張雪奎提醒投資者,2011年股市投資機會應該關注兩點:一是是否能把通貨膨脹有效控制住,成功與否將左右明年市場整體判斷;二是美國對全球經濟的影響是正面的還是負面的。張雪奎講師認為,市場中期會出現一些很好的經濟增長和企業利潤的良性數據,會給市場帶來一些振奮人心的鼓舞。在這個過程中,明年可能有超過市場預期的行情。2010年周期性行業普遍處于壓制狀態中,2011年長期被壓制、估值偏低的行業可能會出現一些爆發性機會。
    
    特別是銀行、房地產、十二五規劃涉及的新興產業這三大類股票,銀行和房地產是被政策和莊家嚴重壓制的板塊,已經具備投資價值。許多銀行、房地產股票現金分紅已經超過一年期定期存款的2倍以上,這是典型的已經具備投資價值的股票。涉及十二五規劃的七個板塊,半年來主力大量進駐,只待拉升機會。所以2011年的股票市場機會多多。
    
    房地產市場也有一定的投資機會
為什么通脹來臨的時候,有許多人為了防止貨幣貶值,日常用品能買上幾年用不完的。房地產以每年6%以上的增值速度,始終是資產增值保值的有效投資品種,投資理財講師張雪奎認為,通貨膨脹背景下投資房地產是一個明智之舉。但是考慮到宏觀調控因素和貨幣政策調整因素,還是要審慎考慮。2011年房地產市場依然紅火,但紅火的程度不能和前兩年相比。因為房地產市場剛性需求依然存在,特別是在未來一段時間內,城鎮化的進展速度不會減弱,還會拉動房場價格穩步提升,所以投資房地產仍有收益。
  
    中國十二五規劃要加大城市化進程,正是城市化進程的推進使房地產市場依然處于供需失衡狀態,供不應求。對于房地產投資的不利因素是人口紅利或面臨轉折。這兩個因素要放在一個天平上,供應緊張加上城市化擴張進程的時間與人口紅利結束的時期誰長誰短,這取決于個人的判斷。
    
    中國的房地產市場相對于其他國家和地方來說比較年輕,作為投資建議2年內一定要拋出去。因為短期來說市場氛圍會影響房價,如果超過2年拋不出去將面臨房子老齡化、變現難等問題。而如果要做長期投資,投資者一定要挑一些非常好的地段,長期來看,黃金地段是可以承擔價格壓力的,即使短期有波動,最終都會上漲,所以地段決定了價值。
    
    投資房地產也是有風險的,那句老話:炒股炒成股東。炒房炒成房東,說的就是股市和房地產投資的風險。所以,投資者需更加理性的對待投資。
    
    其他投資與理財師選擇
    其他的投資方向也有不少,如銀行理財產品、基金、信托、貴金屬等,張雪奎講師認為,投資者在復雜環境中需要更加謹慎地選擇財富管理機構。
    
    投資者購買理財產品,首先要看風險,其次要看收益,再次看理財機構人員的素質和團隊。作為一個成熟的投資者,要學會市場調研,甚至到每個項目的現場直接調查研究,并和信托經理面對面聊天,就像進行面試一樣。投資者從風險、專業、團隊和收益綜合比較之后選擇,這種審慎的考察、選擇肯定是理智的投資者在選基金公司時不但要選產品,也要選服務。
    
    選擇基金時不完全要看基金經理,更需注重整個投資決策團隊和決策流程。投資者要是期待基金公司的業績,有一個長期穩定的表現,一定不是一個人的力量,而是一個團隊的力量,而且是團隊長期磨合的結果。有老鼠倉記錄的投資基金一定要遠離。
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